A) Es intercambio de bienes B) Transacciones o acuerdos entre vendedores y compradores C) Es la oferta y la demanda
A) I y III B) I, II y III C) I y II D) II y III
A) Solo III B) Solo II C) I, II y III D) Solo I
A) Entidad de inversiones B) Cooperativa C) Caja de compensación
A) Prendas en garantía B) Tarjetas de créditos C) Tarjetas de créditos
A) I y III B) I, II y III C) I y II D) II y III
A) El valor de la moneda B) Ley de bancos C) La bolsa
A) Banco Estado B) Banco Central C) Banco Crédito e inversiones
A) Métodos para comunicar o anunciar. B) Medios para divulgar noticias o anunciar productos. C) Conjunto de acciones para divulga un producto o servicio.
A) Precios de los bienes B) Publicidad C) Costo de la vida
A) Anuncios publicitarios B) Propaganda C) Publicidad
A) Mensaje-código-receptor B) Emisor-código-medio C) Emisor-mensaje-receptor
A) Identificar el producto-características de la ilustración-texto breve B) Imagen del producto-logo de la marca-texto breve C) Identificar el producto-frase atractiva-imagen impactante
A) Un préstamo utilizado para comprar una casa. B) Un préstamo destinado a financiar operaciones comerciales. C) Un préstamo utilizado para financiar gastos personales como un televisor o unas vacaciones. D) Un tipo de tarjeta de crédito.
A) La capacidad de financiar la compra de una empresa. B) Tasas de interés más bajas en comparación con otros tipos de crédito. C) Requiere menos documentación que otros tipos de crédito. D) Mayor flexibilidad en los plazos de pago.
A) El crédito hipotecario se utiliza para comprar viviendas, mientras que el crédito al consumo es para gastos personales. B) El crédito hipotecario tiene tasas de interés más bajas. C) El crédito hipotecario no requiere garantías. D) El crédito hipotecario tiene plazos de pago más cortos.
A) Pagos mensuales que pueden cambiar con el tiempo. B) Tasas de interés más bajas que las tasas variables. C) Estabilidad en los pagos durante la vida del préstamo. D) No requiere garantía.
A) Un tipo de tarjeta de crédito exclusiva para empresas. B) Un préstamo utilizado para comprar una vivienda. C) Un préstamo destinado a financiar operaciones comerciales o proyectos empresariales. D) Un préstamo utilizado para financiar gastos personales como unas vacaciones.
A) Dejar de revisar los estados de cuenta. B) Pagar el saldo completo antes de la fecha de vencimiento. C) Exceder el límite de crédito de la tarjeta. D) Pagar solo el pago mínimo cada mes.
A) Gastar todo el monto de la línea de crédito de inmediato. B) Pagar todas las deudas existentes de inmediato. C) Utilizarla para cubrir gastos operativos durante una temporada baja. D) Dejar la línea de crédito sin utilizar durante un largo período.
A) Recibir información veraz y oportuna sobre los productos o servicios. B) Recibir un trato discriminatorio por parte de los proveedores. C) Poder retractarse de una compra en ciertos casos. D) Obtener una garantía legal en todos los productos.
A) I, II y III B) II y III C) SOLO III D) SOLO I
A) En todas las compras realizadas. B) Solo en compras realizadas en tiendas físicas. C) Ninguna de las anteriores. D) En compras realizadas a distancia y en ciertas circunstancias.
A) Ninguna de las anteriores. B) Ocultar información relevante sobre los productos. C) Respetar los términos y condiciones acordados con el consumidor. D) Negarse a vender productos si así lo desean.
A) Proteger los derechos de los consumidores. B) Establecer precios máximos para los productos. C) Regular el comercio entre empresas. D) Fomentar la competencia desleal.
A) No existe un plazo máximo establecido B) 1 año C) 3 meses D) 6 meses
A) Solo I B) Solo III C) Solo III y II
A) SERNAC B) Un notario C) La Municipalidad D) La PDI
A) Una cláusula que beneficia al consumidor. B) Una cláusula que establece un precio muy alto. C) Una cláusula que es muy larga y difícil de entender. D) Una cláusula que genera un desequilibrio significativo en perjuicio del consumidor.
A) Cuando el consumidor adquiere bienes a través del crédito. B) Cuando el consumidor no puede pagar sus deudas ni cubrir sus necesidades básicas. C) Cuando el consumidor utiliza múltiples tarjetas de crédito. D) Cuando el consumidor destina el 40% de sus ingresos al pago de créditos.
A) Pagar el arriendo con un préstamo. B) Adquirir una hipoteca a largo plazo. C) Endeudarse por un imprevisto, como la pérdida del trabajo D) Comprar ropa con una tarjeta de crédito.
A) Comparar los créditos disponibles y sus tasas de interés. B) Destinar más del 40% del ingreso al pago de deudas. C) Usar varias tarjetas de crédito para tener flexibilidad de pago. D) Solicitar dinero a prestamistas en caso de emergencia.
A) 30% B) 50% C) 40% D) 60%
A) Es una tasa especial para consumidores sobreendeudados. B) Es la tasa de interés que solo aplica a hipotecas C) Es la tasa de interés mínima que se debe cobrar. D) Es el límite máximo permitido para el costo del crédito.
A) La cantidad de cuotas disponibles. B) Los costos asociados de mantención y uso. C) La marca de la tarjeta. D) La vigencia de la tarjeta
A) Ignorar las deudas hasta que mejore la situación. B) Utilizar tarjetas de crédito para pagar los servicios básicos. C) Solicitar un crédito de consumo para pagar otras deudas. D) Reducir las compras en efectivo.
A) Acudir a prestamistas informales para resolver problemas económicos. B) Comparar diferentes opciones de crédito. C) Pagar al contado siempre que sea posible. D) Consolidar deudas en un solo crédito.
A) Evaluar si realmente se necesita el producto y si es posible esperar para comprarlo al contado. B) Comprar siempre que esté en oferta. C) Comprar ahora y pagar en cuotas para mayor comodidad. D) Adquirir solo productos de primera necesidad.
A) Requisitos estrictos para obtener tarjetas. B) Publicidad de “compre ahora y pague en mayo”. C) Límite en la cantidad de créditos personales. D) Restricción en el uso de tarjetas de crédito.
A) Aumenta el límite de crédito disponible. B) Reduce automáticamente la cantidad adeudada. C) Permite pagar menos intereses al tratar con una sola entidad. D) Facilita obtener nuevas tarjetas de crédito.
A) Porque puede contener información relevante sobre tasas de interés y plazos de pago. B) Para conocer la cantidad de cuotas disponibles. C) Para identificar el nombre de la empresa que otorga el crédito. D) Para asegurarse de que el crédito no tiene costos asociados. |